Beneficiarul care este el, ceea ce este conceptul beneficiarului final

Există un depozit, există un depozitar. Există beneficiarul și beneficiarul are. Numai în primul caz este o mare diferență, în al doilea - un alt pronuntia aceleași cuvinte, un singur înțeles. Aceste cuvinte sunt adesea auzit la televizor, și de obicei în context se poate înțelege că așa-numitul personaj negativ din ceea ce se află în spatele scenei și acțiunile de control.

De fapt, cuvântul nu este rău, ea provine din cuvântul francez beneficiar, ceea ce înseamnă „profit, beneficii.“ Astfel, interpretarea corectă, care este utilizat în afaceri și finanțe, a declarat că beneficiarul final este beneficiarul prestațiilor. Ele pot fi doar o persoană fizică, ci doar un beneficiar al legii este atât persoane fizice cât și juridice.

Organizatia beneficiar final

Ascunderea beneficiar este cel mai des folosit în companii offshore, în scopul de a optimiza impozitele. Acest lucru nu înseamnă că fondatorul nu este cunoscut deloc, înseamnă a comemora faptul că beneficiarul este și care este ascuns de publicul larg.

În același timp, companiile și conturi globale devin agenți care desfășoară activități pe ordinele proprietarului. In afaceri, beneficiarul va fi fondator sau acționar, și agent - CEO.

În acest caz, beneficiarul are dreptul la:

• vinde toate sau o parte din pachetul de acțiuni în cadrul companiei;
• supraveghează activitatea agentului - CEO. Legal se poate schimba managementul companiei;
• prezent la comun și Adunării Constituante, pentru a influența decizia în conformitate cu acțiunile deținute de acesta;
• primesc venituri sub formă de venituri din dividende.

activități de asigurare și moștenirea

Beneficiarul poate fi găsită în contractul de asigurare. Aceasta este o persoană care este beneficiarul plăților de asigurare. Să nu fie întotdeauna beneficiarul asiguratului, cum ar fi asigurarea de beneficiar credit ipotecar ar fi creditor, cu asigurare de viață - un soț, soțul sau alți membri ai familiei. In acest exemplu de realizare posibil, în cazul în care beneficiarul primare și finale diferite.

In timpul unui incendiu, casa, situată în ipotecare, va fi proprietarul principal, și sfârșitul - organizația de credit. În acest caz, beneficiarul intermediar știe că această regulă precizate în contract, și îi dă suma pozițiilor finale. Acesta poate fi precizat, și un alt sistem de unde banii de la societatea de asigurări enumeră diferite conturi.

În materie de ereditare vor fi beneficiu plătite persoanelor specificate în voința, sau cei care sunt cerute de lege.

În același scop și beneficiarul primar poate să difere între ele. Un bărbat în testamentul său lasă dobândite de un anumit membru al familiei, care este numit tutore al copiilor minori.

bancar

Nu cu mult timp în urmă, legislația românească a oferit un nou serviciu - o garanție bancară. Acesta este utilizat în tranzacțiile între cele două părți, care au nevoie de un al treilea (bancă sau altă instituție de credit), care garantează plata fondurilor. În acest caz, tranzacția participă garant, beneficiarul și principalul.

De exemplu, banca „nalichkoj 24“ (garant) este de acord să plătească un creditor, compania „modalitate buna“ (beneficiar) înseamnă, după ce prevede utilizarea „curbe de cale“ (principal) unitate de echipamente 3 rutiere. În acest caz, există o garanție de bună execuție a contractului. În plus, este posibil:

• pentru a garanta plata în anumite circumstanțe;
• să restituie în cazul în care tranzacția nu a avut loc la inițiativa Executivului;
• garanția de participare. Stat sau de un client important cere ca artistul și-a confirmat viabilitatea financiară;
• garanta livrarea prin vamă.

În ceea ce privește biroul de diferența dintre beneficiar și există.

Cu toate că această operațiune se numește o garanție bancară, aceasta poate da și de asigurare companii, ca deținătorii de active mari și specialiști din activitatea de asigurare. Cu toate acestea, în practică, legea „Cu privire la bănci“ se referă numai la eliberarea garanțiilor de operațiuni bancare.

Coliziunea nu este permis până în prezent, societățile de asigurare poate fi amendat și lipsit de licență pentru furnizarea serviciilor de „interzise“.

scrisoare de credit

În tranzacțiile comerciale de zeci de ani utilizate scrisori de credit - un document care obligă banca să plătească este necesar, să îi furnizeze bani. O persoană care este beneficiarul fondurilor este numită beneficiar, iar banca care a emis scrisoarea de credit de către depozitar. În diferite documente de găsit o altă ortografie a cuvântului „beneficiar“, care poate provoca divergențe în interpretare - „beneficiar“.

Offshore și autoritățile de supraveghere

Astfel, proprietarul a 49% din actiunile companiei de a evita responsabilitatea. Prin urmare, este suficient să se împartă proprietatea de 3 persoane, în scopul de a complica activitatea agențiilor de aplicare a legii.

Introducerea conceptului de beneficiar al persoanei juridice elimină această discrepanță, iar acum nu contează ce procent aparține-ar fi criminali.

Beneficiarul deține mai mult de 50% din persoanei juridice sau a unui alt activ.

În acest caz, statutul juridic al beneficiarului, și anume drepturile și obligațiile în fața legii și a statului nu este definit în ziua de azi. Precizează în mod clar că aceasta este doar o persoană fizică.

Pentru a contracara activitatea infracțională, băncile sunt obligate să identifice beneficiarul final, și anume:

Din punct de vedere al beneficiarului și beneficiarul de birou, ceea ce diferenta este imposibil de înțeles, pentru că nu există nici o diferență. Aceasta este o altă pronunție a termenului. Cu toate acestea, din punct de vedere al legii № 115-FZ vygodopreobretatelem poate fi o entitate juridică. Prin urmare, atunci când deschideți un cont bancar off-shore cere să prezinte nu numai beneficiarii, ci și beneficiar.

Are organizația au fost posibile fără a beneficiarilor

Da, în unele cazuri, pentru a stabili beneficiarul final nu poate fi pe motive formale, și, uneori, nu există. De exemplu, organizațiile non-profit nu beneficiază de prestații în conformitate cu statutul său, astfel încât nu este nimic pentru a obține.

Dar sistemele de încredere ascunde în mod fiabil adevăratul proprietar. Cu această lege, chiar umilit. El dă băncilor puteri largi pentru a determina identitatea adevăratului proprietar, dar admite că beneficiarul nu va fi găsit.