Care este beneficiarul final, care este un beneficiar efectiv (banca, compania)

adesea găsit termeni care vin în viața noastră de zi cu zi din alte țări într-un mediu de afaceri profesionist confuz. Și unul dintre ei - beneficiar - destul de comună în afaceri și de asigurare offshore.

Cine este beneficiarul

Beneficiarul Termenul este derivat din cuvântul francez beneficiar, ceea ce înseamnă profit și beneficii. Aceasta are loc, de asemenea, un derivat al cuvântului - beneficiar.
Acești termeni se referă la o persoană care este beneficiarul prestațiilor, cu alte cuvinte, o persoană care a însemnat o plată în numerar, profit sau venituri.

Dar semnificația cuvântului poate fi mai largă, astfel încât să ia o privire mai atentă, care sunt beneficiarii.

• Atunci când dreptul de proprietate al companiei. Când este deschis și înregistra o nouă firmă. de multe ori proprietarii reali sunt numele de non-divulgare. Managementul companiei își asumă directori, acționari și alte persoane, precum și profitul din activitatea proprietarului primește. Apoi, numit beneficiar. În același timp, dreptul de proprietate al documentelor pot fi deținute către o altă persoană sau companie. Informațiile sunt furnizate de proprietar numai la banca, pentru o gamă largă de oameni, rămâne inaccesibil.
• În cazul în posesia unui cont bancar. Titularii de cont care dețin controlul asupra activelor sale și a resurselor financiare menționate proprietarii benefice. Ele sunt pe cont propriu sau prin intermediul unui alt control de pe contul de bani.
  Beneficiarul efectiv al contului le poate administra de către alții. dar atunci când deschiderea de conturi, instituțiile de credit solicitați întotdeauna informații complete cu privire la beneficiar.
• În cazul în care beneficiarul managementului încredere - este gestionarea concedent a activelor sale la alta, sau de a da banii lor de a utiliza, dar care primesc venituri din aceste fonduri.
• În sectorul asigurărilor acest termen se referă la persoana care primește de asigurare.

În plus față de acestea, beneficiarii sunt numiți moștenitori, cei care dau la închirierea unui apartament sau o mașină.

În afaceri, nu contează ce poziție ar trebui să ia pentru a fi beneficiar.

Persoana fizica la comanda prin ele însele sau prin alte persoane, este proprietarul companiei, dar în cazul în care proprietatea nu îi aparține în mod legal - numit beneficiarul final.

El poate cesiona drepturile sale, are drept de vot, pot lua decizii importante pentru companie.

entitate Beneficiar: înțelegem cine este

Unul sau mai multe dintre proprietarii companiei, au dreptul și capacitatea de a controla activitatea sa, numită beneficiar al unei persoane juridice.

Ei au dreptul de vot în adunarea acționarilor, în documentele de reorganizare și schimbare. Vocile lor sunt o prioritate.

De regulă, numele fondatorilor și proprietarii nu sunt dezvăluite. Și au condus compania pe baza puterii de avocat, a trimis un director nominal.

Un astfel de sistem este utilizat în mai multe cazuri:

• efectuarea de operațiuni cu firme off-shore, în timp ce numele real de proprietar la dispoziția publicului larg nu sunt disponibile;
• pentru a optimiza fiscalitatea întreprinderii;
• pentru a legaliza fondurile obținute ilegal.

Mulți oameni confundă conceptul de beneficiar și, dar definițiile acestor termeni sunt diferite.

Beneficiarul este considerat persoanele fizice sau juridice care primesc profituri. Un proprietar benefic al definiției din legislația - un subiect care deține clientul (persoană juridică) și având posibilitatea de a-și exercita controlul asupra acțiunilor sale. Monitorizarea este posibilă numai în cazul în care beneficiarul de mai mult de 25% din companie.

Atunci când face acțiuni companie încalcă legea, pentru a controla autoritățile este importantă pentru a obține informații despre proprietarul companiei, întrucât a luat decizia de a comite astfel de acte.

proprietarul beneficiar are dreptul de a efectua acțiunile:

• de a dispune de propria lor cota de active, acesta poate fi acțiunile societății;
• să participe la reuniuni, care desfășoară managementul organizației;
• vot și să ia decizii în conformitate cu cota sa din activele;
• pentru a primi venituri din funcționarea societății;

Proprietarul poate proteja proprietatea lor prin introducerea într-un acord de management de încredere. Dar dacă el încalcă acordul, atunci el este responsabil.

Care este banca beneficiarului

Banca a beneficiarului - o banca care conduce serviciile sale privind tranzacțiile legate de garanțiile bancare.

Ce este BC? Spune-ne mai multe.

Atunci când firmele primesc comenzi mari sau încheie acorduri importante, au nevoie de o garanție bancară. Pentru a primi le va necesita un acord între cele două părți: instituția de credit și de garant. Potrivit lui primul garantează îndeplinirea tuturor obligațiilor de al doilea contract.

• Tranzacția implică trei părți: garant, beneficiarul și principalul.
• Acordul se face în scris, și prevede că garantul va fi obligat să plătească pentru cererile de fond la bază.
• Acesta garantează creditor primește, care este obligat să ramburseze datoria la timp să-și îndeplinească alte condiții ale acordului, precum și în timp util a activelor de transfer, bunuri, bani și îndeplinesc alte condiții prevăzute de contract.

În cazul în care beneficiarul nu primește profit, el poate cere îndeplinirea obligațiilor de garant. Afirmația este făcută în scris, cu cerințele de justificare.

Asigurați-vă pretenții numai pe durata garanției, nici ce cerințele nu pot fi după finalizarea acesteia.

Ce instituții ar trebui să țină o evidență a beneficiarilor

beneficiari, luând în considerare persoanele juridice implicate.

Ele nu pot fi:

• organizații internaționale;
• structurile municipale și de stat;
• subiecți străini ale raporturilor juridice, care nu au statut de persoană juridică;
• organizațiile sau persoanele care emit titluri de valoare, adică emitenți.

Organizația este obligat să cunoască beneficiarii sale, și să ia măsuri pentru a le identifica, dacă este necesar.

Cine și de ce colectarea de date privind beneficiarii

Colectarea de date privind proprietarii, în scopul de a preveni scheme criminale cu active financiare și de altă natură.

De asemenea, la cererea Serviciului Fiscal Federal, organizația trebuie să furnizeze date asupra beneficiarilor săi.

Statul controlează circulația fondurilor companiilor mari. Sarcina lui - pentru a identifica mașinațiuni ilegale cu bani, pentru a bloca fluxurile financiare activităților teroriste.

Controlul este important atunci când intră în contracte majore cu organizațiile de stat. În acest caz, ei sunt interesați mai multe informații despre proprietarul firmei.

Cum este controlul

Orice companie în cursul normal al activității solicită garanții în sectorul bancar, are drept scop de a primi comenzi pentru proiecte publice. În acest sens, pentru a confirma fiabilitatea, acesta trebuie să adune informații despre toți beneficiarii lor, inclusiv finala.

Următoarele tipuri de hârtie trebuie să fie prezentate:

Atunci când se oferă false sau nu toate datele pur și simplu nu semna contractul.

Când deschideți un dosar penal împotriva băncii beneficiarului, instituția de credit trebuie să furnizeze toate datele despre autoritățile beneficiare de investigare.

verdictul

Beneficiarul sau beneficiarul - persoana care primește venituri din administrarea proprietății. Activitățile sale au ca scop extragerea de beneficii prin transferul de management al companiei sau a altor active de către directori sau acționari. În același timp, pentru beneficiarul își rezervă dreptul de a lua decizii importante și dreptul de vot la reuniuni.

Sperăm că informațiile obținute din acest articol va fi pentru tine și obținerea de ajutor valoros pentru a înțelege terminologia complexă.